比特币被泼“冷水”后监管如何跟上

北京的一家餐厅已经悄悄开通了比特币支付。一顿650元的饭，你只需要支付0.13个比特币。曹博元 摄

目前在国外建立了很多交易平台。在跨境交易中，由于交易跨越不同的司法管辖区，侵权发生后难以确定司法管辖区，适用法律也是亟待厘清的问题

比特币自身的“匿名”特性也存在巨大隐患。一方面，受害者很难证明被盗比特币与自己的关联，另一方面，他们无法追踪被盗币的确切流向，几乎不可能追回损失。也因为匿名的特性，比特币也被质疑“为洗钱提供便利”

□ 本报记者范传贵

12月5日下午，中国人民银行官网公布了央行等五部门此前发布的《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币只是一种特定的虚拟商品，不能也不应该用作市场上的货币。用于流通。

受此消息影响，全球最大比特币交易平台“比特币中国”市场交易价格大幅下挫，下午4时45分跌至当日最低4521元，随后反弹至5800元附近。

近一个月来，这样的大起大落已经上演了很多次。进入11月，比特币市场交易价从1300元飙升至11月19日最高的8000元。当天，比特币价格暴跌至 4383 元。

梳理比特币交易价格的每一次大幅涨跌，可以发现“合法性”在影响其价格的因素中几乎起决定性作用。这个五部门通知引起的波动就是一个例子。

虽然相关数据显示，中国已成为全球最大的比特币交易市场，但不可否认的是，大多数人对这个新事物知之甚少。《法制日报》记者采访权威法律专家，详细解读比特币“疯狂”背后的各种法律风险。

比特币努力获得合法的“货币”地位

2008 年，一位化名“中本聪”（也可能是一个组织——记者注）的密码学专家在密码学网站上发表了一篇文章，描述了一种名为“比特币”的电子设备。现金系统。

2009 年 1 月 3 日，中本聪创建了比特币 P2P 开源用户组节点和哈希函数系统，同时发行了历史上第一个 50 个比特币。比特币就是这样诞生的。

中本聪设计了一种复杂的算法，你可以用计算机破解它来生成比特币，这就是所谓的“挖矿”。当您的计算机完成某个任务时，就会创建一个新的比特币。

最初比特币市场分析，这些工作很容易，只需您的笔记本电脑就可以快速生成一堆比特币。但是按照设计，随着越来越多的比特币被创造出来，你的计算机需要做更多的工作来创造新的比特币，最终，到 2040 年左右，比特币的总量将永远被限制在 2100 万枚。

“最大的特点之一就是比特币是去中心化的，它的发行不依赖于任何发行者，比如银行、政府和企业比特币市场分析，而只依赖于算法本身，这从根本上保证了任何人或机构都不可能被操纵比特币总量。”北京邮电大学通信法研究中心主任楼耀雄告诉《法制日报》记者，这让其得到了基层的高度评价。

2011 年，维基解密、互联网档案馆、自由软件基金会和电子前沿基金会等组织宣布将接受比特币捐赠。一些互联网企业此后表示他们接受比特币作为支付方式。然而，这些组织中的一些已经宣布由于不确定的法律地位，他们将停止接受比特币。

今年8月19日，德国政府成为世界上第一个正式承认比特币法律地位的国家。10 月 29 日，加拿大温哥华启动了世界上第一台比特币 ATM。

要真正流通，一个合法的身份是必不可少的。然而，包括中国在内的大多数国家，并未承认比特币的法定货币地位。正因为如此，“合法性”几乎成为影响比特币价格的众多因素中的决定性因素。

11 月 19 日，美国参议员讨论了比特币引发的政策问题，这刺激了当天比特币价格的飙升，但会议上没有提出立法。这种谨慎态度导致比特币价格在当天高点后迅速回落。

在中国，刚刚五部门发布的通知，彻底给比特币泼了一盆冷水。

尴尬地位的法律风险

虽然五部门的通知否认了比特币的货币属性，但明确了比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人有参与的自由，风险自负。

目前，比特币的买卖主要通过各种交易平台实现。比特币交易平台相当于一个“证券交易所”，但与券商相对完善的监管体系相比，比特币在线交易平台处于灰色地带。

近日，浙江省东阳市警方破获国内首例比特币交易平台诈骗案，抓获3名犯罪嫌疑人。

据东阳警方公布的信息，10月22日，东阳人乔某因看好比特币市场，通过第三方支付在名为“GBL”的比特币交易网站充值9万元进行买卖。比特币。. 四天后，乔发现网站无法登录，于是报了警。东阳警方随后介入调查，发现被骗人远不止乔某。

《法制日报》记者了解到，GBL交易平台可以充值人民币和比特币，进行类似股票交易的交易，也可以做多空类似期货。会员通过以上两种方式进行投资，网站从中获利。费用和投注收益。截至 9 月，该平台拥有 4,493 名交易会员。

据不完全统计，目前中国有近20家比特币交易平台，大部分平台日交易量基本在亿元以上。

《法制日报》记者登录多个交易平台发现，比特币交易只需简单的邮箱注册即可进行，中间无需任何身份验证。

“在比特币的发行流通环境中，没有第三方信用作为保证，交易安全往往依赖于双方的信誉。一旦一方在交易中失信，另一方的合法权益党将难以有效维持。” 楼耀雄说道。

有了纠纷，就会出现更复杂的情况。楼耀雄介绍，目前国外建立了很多交易平台。在跨境交易中，由于交易跨越不同的司法管辖区，侵权发生后难以确定司法管辖区，适用法律也是亟待厘清的问题。

比特币自身的“匿名”特性也存在巨大隐患。“一方面，受害者很难证明被盗比特币与自己之间的关联，另一方面，他们无法追踪被盗币的确切流向，几乎无法挽回损失。” 楼耀雄说道。

楼耀雄介绍，同样因为匿名的特点，比特币一直被质疑“为洗钱提供便利”。美国国土安全部已经查封了全球最大的比特币交易所 Mt.Gox 的一些账户进行调查。

“比特币要想获得进一步的发展，就必须明确与此类违法行为的关系，否则不会得到各国法律的承认。” 楼耀雄说道。

比特币的出路与监管

比特币的法律风险不再是一个国家的担忧。尽管央行等五部委否认了比特币的真实货币属性，但在中国本身之外，作为一种在全球流通的“新产品”，学者们仍然习惯于将其作为一种虚拟货币来讨论。

楼耀雄认为，未来可以尝试建立基于比特币的第三方信用机构。但是，在比特币的法律地位尚未确定、信用机制尚未引入之前，使用比特币的安全策略应该以预防为主，法律不能起到很好的保护作用。

针对各国立法和管辖法规不一致带来的法律风险，楼耀雄建议，如果能够建立全球统一的电子货币支付争议解决机制，统一法律和管辖规则的适用，将大大提高促进跨境贸易发展。

接受《法制日报》记者采访的多位专家认为，如果各国能够化堵为疏，将比特币纳入现有的货币监管体系，可以更有效地规制很多法律风险。

中国人民大学金融学院副教授周宏认为，对虚拟货币的审慎监管可以包括三个功能，即管理（对产品和交易进行管理）、控制（对上述管理进行监控）和监督。 （对整个金融体系的监督）监管）。

“要实现有效监管，除了央行，行业自律和机构自管理也非常必要。” 周红告诉《法制日报》记者。

她向记者列举了虚拟货币监管机制应重点关注的几个方面：虚拟货币发行人的市场准入监管；建立健全危机管理和市场退出机制；建立虚拟货币发行申报制度和虚拟货币总量监控机制；对已发行的虚拟货币实施赎回政策或储备担保；通过现场和非现场审核进行监督；建立规范的信息披露制度。

“如果各国的管理层能够基于上述架构和监管机制制定详细的虚拟货币监管体系，人类仍然可以控制比特币。” 周宏说道。