【反洗钱】谨防虚拟货币“洗钱”套路

不法分子利用虚拟货币的匿名性和去中心化特性进行“洗钱”。 以比特币为代表的虚拟货币成为不法分子的帮凶，社会危害极大。

虚拟货币不具有与法定货币相同的法律地位

比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币的主要特征是非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。 供流通使用。

与虚拟货币相关的商业活动属于非法金融活动

开展法币与虚拟货币兑换业务，虚拟货币间兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务。严禁非法买卖代币券、擅自公开发行证券、非法经营期货、非法集资等非法金融活动，依法坚决取缔。 实施相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务比特币提现涉嫌洗钱吗，也属于非法金融活动

相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知从事虚拟货币相关业务，但仍为其提供营销、支付等服务的法人、非法人组织和自然人及安置、技术支持等，依法追究相关法人责任。 责任。

参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险

法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担； 涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。

不法分子常用虚拟货币的“洗钱”特性

将违法所得通过虚拟货币转移至境外平台，兑换成外币存入境外账户或转回境内。

自己发行虚拟货币，利用传销吸引他人集资购买，将所得资金用于个人挥霍。

在不需要实名认证的境外博彩网站上，使用虚拟货币支付博彩资金，隐藏资金来源。

违法所得用于虚拟货币购物，商品变卖变现，掩盖资金来源。

温馨提示

提醒消费者增强金融风险意识，树立正确的投资理念

1--

个人银行账户应爱护，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金比特币提现涉嫌洗钱吗，防止非法使用和个人信息泄露。

2--

不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风炒作虚拟货币，谨防个人财产和权益受到损害。

3——

及时报告与虚拟货币交易相关的违法违规行为线索，对涉嫌违法犯罪的及时向公安机关报案。